| 辛集市融资担保公司现场检查标准 | ||||||
| 序号 | 检查事项 | 检查内容 | 检查方式 | 检查标准 | 检查结果 | 检查处理方式 |
| 1 | 治理结构 | 业务流程、员工任职表等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 符合《中华人民共和国公司法》等政策法规要求，设立股东会、董事会（执行董事）、监事会（监事）或类似部门机构，形成制衡机制 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 2 | 人员资质 | 人员相关资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 董事、监事、高级管理人员无缺位，具备金融类、财经类相关业务经历和相应专业知识 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 3 | 部门设置 | 工资表、业务流程等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 公司风控、业务、财务等主要部门专岗专人负责 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 4 | 制度建设 | 担保业务明细、内控制度等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 有健全的风险管理制度、担保评审制度、财务制度、代偿责任追偿制度、重大风险报告制度，并能有效执行，且定期评价完善 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 5 | 是否涉非法集资 | 银行流水及对账单、纳税申报表、涉诉资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 未（变相）吸收存款、自营贷款或受托贷款、受托投资等 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 6 | 是否涉抽逃资本 | 验资报告、银行流水、关联方清单等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 未抽逃注册资本 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 7 | 资产配比情况 | 财务报表、担保责任余额表等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | （净资产+未到期责任准备金+担保赔偿准备金）≥总资产×60%；（I级资产+Ⅱ级资产）≥（资产总额-应收代偿款）×70% ；I级资产≥（资产总额—应收代偿款）×20%；Ⅲ级资产≤（资产总额—应收代偿款）×30% | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 8 | 保证金专户管理情况 | 银行结算账户、银行流水等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 客户保证金实行专户管理，未与基本账户、一般账户等其他账户混用 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 9 | 业务集中度情况 | 担保业务明细清单、被担保人关联方清单等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 对同一被担保人的担保责任余额与公司净资产的比例≤10%，对同一被担保人及其关联方的担保责任余额与公司净资产的比例≤15% | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 10 | 关联担保情况 | 被担保人关联方清单、征信报告等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 没有为其控股股东、实际控制人提供融资担保 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 为其他关联方提供融资担保的条件未优于为非关联方提供同类担保的条件，且自为关联方提供融资担保之日起30日内向管理部门报告，并在会计报表附注中予以披露 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 | |||
| 11 | 规范收费情况 | 银行流水、担保业务明细清单等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 明确担保费收取标准，其中，政府性机构不得以保证金、承诺费、咨询费、顾问费、注册费、资料费等名义收取不合理费用。 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 12 | 履行代偿情况 | 应收代偿明细表、诉讼资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 融资担保项目发生代偿时，依据法律和合同约定切实履行担保人的权利和义务，及时对被担保人和反担保人的相关财产采取必要保全措施 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 13 | 变更报备情况 | 工商登记变更资料、营业执照等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 合并、分立、减资变更均经过批准；其他变更事项，在市场监管部门变更后30日内向属地管理部门备案 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 14 | 营业场所挂示许可证情况 | 现场查看等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 融资担保业务经营许可证在公司营业场所的显著位置挂示 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 15 | 是否有专人负责统计 | 员工名册、业务流程等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 明确专人负责统计报送工作 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 16 | 客户保证金账户报送情况 | 银行流水、保证金明细表等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 按照管理部门要求报送客户保证金账户管理情况 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 17 | 数据报送情况 | 相关数据报送表、担保业务清单等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 按照时限要求向管理部门报送月报、季报和年报，且数据完整无遗漏 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 18 | 换发新证情况 | 营业执照、变更备案资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 融资担保业务经营许可证遗失、损坏或载明内容变更的，按规定向管理部门申请换发新证 | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 19 | 信用和司法记录 | 征信报告、涉诉资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 | 未被列入严重失信主体名单或列为法院失信被执行人；未被列入异常经营名录；未受到相关部门的行政处罚；不存在负面司法判决信息或执行信息（未列入严重失信主体名单或法院失信被执行人） | □符合规定 □不符合规定 | □通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
冀公网安备13018102000135号 
